Долгосрочные облигации, как надежный способ выгодного вложения денег

Что такое долгосрочные государственные облигации, как они работают

Долгосрочные инвестиции в облигации сегодня интересуют многих. Особенно, если это облигации государственного займа.

Начнем с того, что расскажем «по-простому», что такое облигации. Это, по сути, долговые расписки, ценные бумаги. Они могут быть биржевыми (то есть теми, что можно купить на бирже), а также внебиржевыми.

Кредитор дает в долг эмитенту — тому, кто выпустил облигации. И получает от заемщика проценты за использование денежных средств. При этом особые регуляторы следят за неукоснительным соблюдением обязательств по ценным бумагам. А эмитентом может быть (и часто бывает) государство.

Облигации — отличный инструмент доходности. Они, конечно, не абсолютная гарантия, но вероятность получения прибыли с них весьма велика. И самыми надежными являются облигации федерального займа, которые выпускает государство. Не менее надежны муниципальные облигации от власти на местах. Есть облигации корпоративные, но вот там понятие «надежности» зависит от целого ряда факторов. Также облигации бывают структурными и инвестиционными.

Собираясь получать доход с ценных долговых бумаг, важно знать, что:

• они имеют установленный срок погашения (кроме бессрочных облигаций);
• сроки и размер погашения, как правило, известны уже при их приобретении;
• они не защищены страхованием (в отличие, например, от депозитов).

Покупая облигации, кредитор заранее и достаточно точно может определить свою доходность (кроме структурных и инвестиционных бумаг – там все сложно, непредсказуемо). И это обстоятельство выгодно отличает облигации от любых других вложений.

В чем преимущества долгосрочных государственных облигаций

Для инвестора, который только начинает деятельность, долгосрочные государственные облигации — самый подходящий рабочий инструмент. Это идеальный вариант для инвестиций, преимущества которого очевидны:

• высокая степень надежности (вероятность разорения государства, как эмитента, крайне мала);
• повышенная доходность (хотя и отсроченная);
• они не требуют от инвестора особых способностей планирования, какого-то стратегического мышления;
• возможность увеличения прибыли за счет льгот по налогам;
• создание «подушки безопасности» против инфляции;
• получение налогового вычета по факту вложения.

При этом важно учитывать, что срок погашения государственных долгосрочных облигаций – от 5 до 30 лет

Заключение

Да, долгосрочные облигации, выпускаемые государством, очень интересны для инвесторов, в том числе начинающих. Они достаточно надежны и при правильном подходе могут обеспечить высокий доход. Однако следует все-таки помнить о возможности рисков, связанных с такого рода ценными бумаги:

• дефолте, когда даже такой надежный эмитент, как государство, может обанкротиться;
• реструктуризации обязательств, если эмитент изменит сроки и/или размер дохода по каким-то своим соображениям;
• риске ликвидности, когда будет очень нужно продать ценные бумаги раньше срока и с максимально возможной выгодой, а покупатели на заявленных условиях не найдутся;
• процентном риске, если вдруг среднерыночные ставки по таким же облигациям окажутся в какой-то момент выше, а у инвестора процент будет фиксирован (таким образом и доход будет ниже).